Premium Consulting

Servet Transferi Planlaması

Nesiller arası servet aktarımı: vergi etkin yapı, zamanlama ve hukuki araçlar.

Plansız servet transferi Türk mirasçılık hukuku altında vergi ve ortak mirasçı riski yaratıyor.

Aile Şirketiİş akışında adım 5/6Aile ArabuluculuğuFamily Office Kurulumu
  • 5+ yıl pratik
  • 120+ stratejik karar
  • KVKK & GDPR uyumlu
  • 24 saat içinde yanıt
Hedef Kitle

Bu hizmet kimin için?

CEO / Kurucu Ortak

Stratejik dönüşüm kararlarını bizzat yöneten, bağımsız ve tarafsız üst-düzey uzmanlık arayan üst yönetim.

CFO / COO

Finansal model, operasyonel verimlilik veya regülasyon uyumu konularında ölçülebilir çıktı isteyen operasyonel liderler.

Yönetim Kurulu / Holdingler

Kurumsal yönetişim, nesil geçişi veya yatırımcı ilişkileri konusunda bağımsız danışmanlık bekleyen kurumsal yapılar ve aile holdingleri.

Problem

Servet transferinde sık görülen sorunlar

  • 01

    Veraset ve intikal vergisi optimizasyonu için zaman kaybediliyor; erken planlamayla azaltılabilecek vergi ödeniyor.

  • 02

    Zorunlu miras payları (saklı paylar) dikkate alınmadan yapılan planlar geçersiz sayılıyor.

  • 03

    Gayrimenkul ağırlıklı servetlerde likidite planlaması yapılmıyor; mirasçılar varlığı satmak zorunda kalıyor.

  • 04

    Birden fazla ülkede varlık varken çifte vergilendirme anlaşmaları değerlendirilmiyor.

Ölçülebilir Sonuçlar

Servet transferi çıktıları

Vergi etkin aktarım planı: veraset vergisi yükünü minimize eden yapı ve zamanlama.

Sonuç #1

Hukuki araç seçimi: vakıf, ölüme bağlı tasarruf, aile anayasası bütünleşik değerlendirilmiş.

Sonuç #2

Likidite planı: gayrimenkul ağırlıklı servetlerde mirasçılar için nakit erişim yolu.

Sonuç #3

Uluslararası varlık entegrasyonu: yurt dışı hesap ve gayrimenkul için uyumlu aktarım planı.

Sonuç #4
Metodoloji

Servet transferi süreci

5-katmanlı engagement çerçevesinde adım adım akış.

Varlık ve aile değerlendirmesi

Hafta 1–3

Servet bileşimi, mirasçı yapısı ve aktarım hedefleri haritalanır.

Senaryolar ve modelleme

Hafta 4–6

Farklı aktarım senaryolarında vergi yükü ve miras payı simüle edilir.

Yapı tasarımı

Hafta 7–8

Seçilen senaryo için hukuki belgeler ve vakıf/vasiyetname yapısı tasarlanır.

Uygulama rehberi

Hafta 9–10

Taslak belgeler, uygulama takvimi ve notere hazırlık paketi teslim edilir.

Çıktılar

Teslim edilenler

Varlık ve mirasçı haritası
Vergi senaryo modellemesi
Önerilen aktarım yapısı belgesi
Uygulama takvimi ve notere hazırlık paketi
Likidite planı (gayrimenkul ağırlıklı portföyler için)

Süre & Milestone'lar

Toplam: 10 hafta

  1. 1
    Hafta 3
    Değerlendirme tamamlandı
  2. 2
    Hafta 6
    Senaryo modellemesi
  3. 3
    Hafta 8
    Yapı tasarımı onayı
  4. 4
    Hafta 10
    Tam paket teslimi

Yatırım

₺85.000 – ₺175.000

Sabit fiyat

Ödeme Planı

%40 başlangıç, %35 senaryo modellemesinde, %25 teslimde

Tüm paketleri karşılaştır
Anonim Vaka Örneği
Üç kardeşin ortaklaştığı sanayi holdinginde; 5 yıllık kademeli aktarım planı veraset vergisi yükünü %60 azalttı ve bir kardeşin şirketten çıkış sürecini anlaşmazlık olmadan kapattı.
SSS

Sıkça Sorulan Sorular

Vakıf kurmanın maliyeti ve süresi nedir?

Vakıf tescili 2–4 ay, başlangıç malvarlığı yasal minimum ₺1 M. Vakıfın avantajı ve maliyetlerini diğer hukuki araçlarla karşılaştırmalı olarak sunarız.

Discovery Call ücretsiz mi?

45 dakikalık keşif görüşmesi ücretsiz. Sonunda uyum doğrulanırsa 5-7 gün içinde yazılı önerge paylaşılır.

Fiyatlandırma sabit mi yoksa saatlik mi?

Sabit fiyat (fixed-scope) modeli kullanırız; saat bazlı faturalama yok. Kapsam ve süre yazılı önergede netleşir. Detay: /pricing

NDA imzalanır mı?

Evet, standart engagement'larda karşılıklı NDA imzalanır; vaka analizleri anonim paylaşılır.

Mini Teşhis

Servet Transferi Planlaması sizin için uygun mu? — 5 Soruluk Hızlı Teşhis

Aşağıdaki soruları kendi durumunuza göre evet/hayır olarak değerlendirin.

  1. 1Son 12 ayda servet transferi planlaması konusunda yönetim seviyesinde bir karar geciktirdiğiniz oldu mu?
  2. 2İç ekibinizle bu alanda iz bırakan bir proje deneme/başlatma girişiminiz oldu mu?
  3. 3Üst yönetim bu konuyu çeyreklik gündeme alıyor mu?
  4. 4Önümüzdeki 6 ay için ölçülebilir bir hedef tanımlandı mı?
  5. 5Bu konuda harici uzmanlık alıp almama tartışması yapıldı mı?
Skor Yorumu

4-5 evet → Discovery Call için ideal zaman; aktif engagement aday. 2-3 evet → Strateji Oturumu (1 hafta) ile durumu birlikte haritalayalım. 0-1 evet → /blog ve /methodology'i inceleyin; ileride faydalı olabilir.

Engagement Adımı

45 dakikada nereden başlayacağınızı netleştirelim.

Bağlayıcı değil; 5 gün içinde yazılı önerge.