CEO / Kurucu Ortak
Stratejik dönüşüm kararlarını bizzat yöneten, bağımsız ve tarafsız üst-düzey uzmanlık arayan üst yönetim.
Premium Consulting
MASAK AML/KYC
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) yükümlülükleri: risk tabanlı yaklaşım, müşteri durum tespiti ve uyum programı.
MASAK denetimi, yükümlülükleri karşılamayan firmalar için 2024 yılında ortalama ₺2–8 M idari para cezasıyla sonuçlandı.
- 5+ yıl pratik
- 120+ stratejik karar
- KVKK & GDPR uyumlu
- 24 saat içinde yanıt
Hedef Kitle
Bu hizmet kimin için?
CFO / COO
Finansal model, operasyonel verimlilik veya regülasyon uyumu konularında ölçülebilir çıktı isteyen operasyonel liderler.
Yönetim Kurulu / Holdingler
Kurumsal yönetişim, nesil geçişi veya yatırımcı ilişkileri konusunda bağımsız danışmanlık bekleyen kurumsal yapılar ve aile holdingleri.
Problem
AML/KYC uyumunda zayıf noktalar
- 01
Risk değerlendirme dokümantasyonu yüzeysel; "düşük risk" kategorisi gerekçesiz kullanılıyor.
- 02
Müşteri durum tespiti (KYC) dijital kanalda eksik; kimlik doğrulama prosedürü güncel değil.
- 03
Şüpheli işlem bildirimi (STR) eşikleri tanımsız veya çok geniş; anlamlı bildirim yapılamıyor.
- 04
Çalışan eğitim kayıtları denetim sırasında sunulamıyor.
Ölçülebilir Sonuçlar
AML/KYC uyum çıktıları
Risk değerlendirme matrisi: müşteri/ürün/coğrafya eksenlerinde belgelenmiş risk kategorileri.
Sonuç #1
KYC prosedür paketi: onboarding, PEP tarama ve süregelen izleme adımları.
Sonuç #2
STR bildirim süreci: eşikler tanımlanmış, örnek karar ağacı ile.
Sonuç #3
Uyum programı el kitabı: MASAK denetimine hazır formatta.
Sonuç #4
Metodoloji
AML uyum metodolojisi
5-katmanlı engagement çerçevesinde adım adım akış.
Mevcut durum denetimi
Hafta 1–2Mevcut politikalar, prosedürler ve eğitim kayıtları MASAK gereksinimleriyle karşılaştırılır.
Risk değerlendirme çerçevesi
Hafta 3–4Kuruma özgü risk matrisi hazırlanır, müşteri ve ürün risk kategorileri tanımlanır.
Politika ve prosedür yazımı
Hafta 5–8KYC, PEP tarama, STR ve iç denetim prosedürleri yazılır ve onaylanır.
Eğitim ve uygulama
Hafta 9–10Çalışan eğitimi yapılır, kayıtlar tutulur, uyum komitesi kurulur.
Çıktılar
Teslim edilenler
Mevcut durum denetim raporu
Risk değerlendirme matrisi
KYC ve müşteri kabul prosedürü
STR karar ağacı ve bildirim prosedürü
Uyum programı el kitabı
Çalışan eğitim materyali
Süre & Milestone'lar
Toplam: 10 hafta
- 1Hafta 2Mevcut durum raporu
- 2Hafta 4Risk matrisi onayı
- 3Hafta 8Politika paketi tamamlandı
- 4Hafta 10Eğitim tamamlandı + denetim hazır
Yatırım
₺70.000 – ₺140.000
Sabit fiyat
Ödeme Planı
%40 başlangıç, %35 politika paketi tesliminde, %25 eğitimde
Anonim Vaka Örneği
“
Ödeme sistemi şirketi; MASAK ön denetimi öncesi tamamlanan uyum programı. Denetim bulgusuz kapandı, 2 hafta içinde. Önceki denetimde uyarı almıştı.
SSS
Sıkça Sorulan Sorular
Hangi firmalar MASAK yükümlüsü?
Bankalar, ödeme kuruluşları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, faktoring/finansal kiralama şirketleri, muhasebe ve hukuk bürolarının bir kısmı MASAK kapsamında. Kapsam teyidi için ilk görüşmede netleştiririz.
Discovery Call ücretsiz mi?
45 dakikalık keşif görüşmesi ücretsiz. Sonunda uyum doğrulanırsa 5-7 gün içinde yazılı önerge paylaşılır.
Fiyatlandırma sabit mi yoksa saatlik mi?
Sabit fiyat (fixed-scope) modeli kullanırız; saat bazlı faturalama yok. Kapsam ve süre yazılı önergede netleşir. Detay: /pricing
NDA imzalanır mı?
Evet, standart engagement'larda karşılıklı NDA imzalanır; vaka analizleri anonim paylaşılır.
Mini Teşhis
MASAK AML/KYC sizin için uygun mu? — 5 Soruluk Hızlı Teşhis
Aşağıdaki soruları kendi durumunuza göre evet/hayır olarak değerlendirin.
- 1Son 12 ayda masak aml/kyc konusunda yönetim seviyesinde bir karar geciktirdiğiniz oldu mu?
- 2İç ekibinizle bu alanda iz bırakan bir proje deneme/başlatma girişiminiz oldu mu?
- 3Üst yönetim bu konuyu çeyreklik gündeme alıyor mu?
- 4Önümüzdeki 6 ay için ölçülebilir bir hedef tanımlandı mı?
- 5Bu konuda harici uzmanlık alıp almama tartışması yapıldı mı?
Skor Yorumu
4-5 evet → Discovery Call için ideal zaman; aktif engagement aday. 2-3 evet → Strateji Oturumu (1 hafta) ile durumu birlikte haritalayalım. 0-1 evet → /blog ve /methodology'i inceleyin; ileride faydalı olabilir.
İlgili Hizmetler
Bu engagement'la birlikte değerlendirilebilecek diğer servisler
SPK & CASP Lisansı
Kripto varlık hizmet sağlayıcısı lisans süreci; SPK başvurusu, sermaye yapılanması ve uyum çerçevesi tek elden.
Detayları görAçık Bankacılık Uyumu
TCMB ve BDDK düzenlemelerine uyum; PSD2 eşdeğeri API güvenlik standartları ve lisans başvurusu danışmanlığı.
Detayları görKVKK VERBİS & DSAR
VERBİS kaydı, kişisel veri envanteri, DSAR süreç tasarımı ve sözleşme şablonları; Kurucu eşliğinde tam uyum paketi.
Detayları görEngagement Adımı
45 dakikada nereden başlayacağınızı netleştirelim.
Bağlayıcı değil; 5 gün içinde yazılı önerge.